 |
PERSONAL FINANCIAL PLANNING
|
 |
De beheermethode van een onderneming op mensenmaat.
Wist u dat met behoud van hetzelfde budget het mogelijk is uw persoonlijke financiële situatie te verbeteren? |
Hoe?
Door de optimalisatie van uw sociaal en fiscaal statuut, door een herschikking van uw financiële producten waaronder verzekeringen, kredieten en spaargeld en door de manier van uw verloning te herbekijken. Door de financiële middelen anders te organiseren en aan te wenden, creëren zij rechtstreeks of onrechtstreeks een bijkomend vermogen wat u toelaat uw persoonlijke objectieven te bereiken.
Wie komt hiervoor in aanmerking?
- Zelfstandigen, vrije beroepen en KMO-bedrijfsleiders
- Kaderleden en leden van directiecomités
Hoe gaan wij te werk?
Uw persoonlijke situatie wordt door Consult Life volledig doorgelicht en geanalyseerd door gebruik te maken van de basiselementen van de beheermethode voor ondernemingen. Zo brengen wij het volgende in kaart:
- Actief/passief (tegoeden en schulden)
- Resultatenrekening (inkomsten en uitgaven)
Voor de invulling van uw behoeften stellen wij u oplossingen op maat voor op korte, middellange en lange termijn.
Onze aanpak in verschillende stappen:
Studie
-Analyse van uw persoonlijke financiële situatie waarbij wij de inkomsten en uitgaven in kaart brengen
- Inventaris van uw vermogen
- Doorlichting van de graad van uw sociale bescherming. Hier besteden we aandacht aan de bestaande voorzieningen in geval van pensionering, overlijden en invaliditeit
- Audit van uw uitstaande leningen
Aanbeveling
- Optimalisering van uw fiscale structuur en uw sociaal statuut. Hier spreken we over uw remuneratie en de extra-legale voordelen
- Herschikking van de spaar-, krediet- en verzekeringsproducten
- Overzicht van uw voordeel. Dit is de vergelijking van uw huidige situatie met onze aanbeveling
Uitvoering en opvolging van de aanbevelingen in de tijd
- Implementatie van de voorgestelde aanbevelingen
- Aanpassing in de tijd aan de zogeheten « critical life events », zoals huwelijk, geboorte, echtscheiding, carrière wijzigingen, gezondheidsproblemen…
Onze troeven
Onze onafhankelijkheid garandeert u:
- de objectiviteit in de keuze van de instellingen (banken, verzekeraars en kredietinstellingen).
- de toegang tot ons netwerk van gespecialiseerde financiële en juridische experten die klaar staan om u snel van antwoord te zijn.
Onze structuur garandeert u:
Een kwalitatieve service gebaseerd op een rechtstreeks en persoonlijk contact met uw relatiebeheerder. Dankzij geregelde ontmoetingen, waar wij de ingerichte oplossing bekijken in het licht van de evolutie van uw vermogenssituatie (investering, overlijden, behoefte van een van uw kinderen…) en van de onophoudelijke evolutie van de economische, juridische en fiscale omgeving, evolueert deze met uw persoonlijke situatie.
Enkele voorbeelden die wij behandelen binnen uw
PERSONAL FINANCIAL PLANNING.
Optimalisering van de inkomsten
- Mevr. Verbrugge is titularis van een vrij beroep. Heeft zij er voordeel bij om haar activiteit in het kader van een vennootschap uit te oefenen of niet?
- Mr Verbrugge heeft al ettelijke jaren een vennootschap. Maakt hij wel gebruik van alle fiscale mogelijkheden waarover hij door zijn situatie beschikt?
- Mr Peeters is al 20 jaar loontrekkende maar vandaag wil hij zich als onafhankelijke consultant vestigen voor verschillende klanten. Kan hij dit doen? Heeft hij er belang bij een managementsvennootschap op te richten? Welke winst maakt hij met deze operatie? Wat zijn de gevolgen van deze statuutwijziging voor zijn sociale dekking?
> Zie de praktijkvoorbeelden
Optimalisering van het onroerend vermogen
- Mijnheer en mevrouw zijn eigenaar van een belangrijk onroerend vermogen en klagen over de hoge belastingen op de inkomsten uit dit vermogen. Hoe kunnen zij de opbrengsten en schulden van dit vermogen optimaliseren? Hoe kunnen zij dit vermogen optimaal inrichten vanuit het standpunt van de overdracht ervan naar de volgende generatie (vererving)?
- Mijnheer en mevrouw dromen ervan een tweede verblijf te kopen in het Zuiden van Frankrijk. Hoe kunnen zij deze operatie het best financieren? Is ze simpelweg haalbaar?
- Hoe kan het vermogen van een opbrengsteigendom het best samengesteld worden?
- Hoe uw kinderen helpen om eigenaar te worden?
> Zie de praktische voorbeelden
Evolutie van het vermogen in de tijd
- Hoe kan ik het nodige vermogen samenstellen om mijn levensstandaard te behouden na mijn professionele carrière?
- Over welke inkomsten kan ik levenslang beschikken berekend in functie van mijn vermogen en mijn wettelijk pensioen?
- In tegenstelling met het voorgaande: Hoe kan ik regelmatige inkomsten creëren uit een vermogen en er tegelijkertijd het voortbestaan van verzekeren?
- Hoe verzoen ik veiligheid en rendement als ik leef van mijn rente?
- Mr. Verbrugge heeft het kapitaal van zijn groepsverzekering ontvangen. Hoe zet hij dit om in een regelmatig levenslang inkomen?
> Zie de praktische voorbeelden |
