 |
Family Office
|
 |
Organisatie van het vermogen en de overdracht ervan naar de volgende generatie.
Optimaliseren van uw vermogen in de tijd om aan uw behoeften te voldoen, de belasting erop te beperken en de vererving ervan te verzekeren. |
Hoe?
Volgens een meetbare en gecontroleerde benadering van het risico verzoenen wij:
- uw behoefte aan een regelmatig inkomen
- de beperking van de fiscale heffingen en van de successierechten
- de organisatie van de overdracht van uw vermogen naar de volgende generatie
Wie komt hiervoor in aanmerking?
Particulieren met een vermogen of met uitzicht op een vermogen door schenking of erfenis.
Hoe gaan wij te werk?
Balans
- Opmaak van de inventaris van uw vermogen waaronder roerende en onroerende waarden, handelsvermogen, collecties…
- Meting van uw beleggingsprofiel voor de vaststelling van uw risicogevoeligheid
- Modelleren van uw behoeften en de evolutie van uw vermogen in de tijd
- Analyse van uw familiale situatie:
- Huwelijkscontract
- Samenstelling van de familie
- Uitwerking van de juridische en financiële bescherming voor de overlevende
Aanbeveling
- Vaststelling van de categorieën van activa waarnaar de voorkeur dient uit te gaan (aandelen, obligaties, vastgoed…)
- Uit te voeren aan- en verkoopverrichtingen tussen categorieën van activa
- De meest aangewezen wijze van investering (via banken of verzekeringen) en beheer (via fondsen of rechtstreeks)
- De best aangepaste huwelijksstelsels en regelingen tussen partners.
Uitvoering en begeleiding van de aanbevelingen
Onze troeven
Onze onafhankelijkheid garandeert u:
- de objectiviteit in de keuze van instellingen (banken en verzekeraars).
- de voorkeurstoegang tot de grootste beurshuizen met investeringsdrempels toegankelijk voor de meerderheid van de beleggers. Deze vrijheid om met verschillende fondsbeheerders te werken laat een betere spreiding van de risico’s toe.
- de toegang tot ons netwerk van gespecialiseerde financiële en juridische experten die klaar staan om u snel van antwoord te zijn.
Onze structuur garandeert u:
- Een kwalitatieve service gebaseerd op een rechtstreeks en persoonlijk contact met uw relatiebeheerder. Dankzij geregelde ontmoetingen, waar wij de ingerichte oplossing bekijken in het licht van de evolutie van uw vermogenssituatie (investering, overlijden, behoefte van een van uw kinderen…) en van de onophoudelijke evolutie van de economische, juridische en fiscale omgeving, evolueert deze met uw persoonlijke situatie.
Enkele voorbeelden die wij behandelen in de OPTIMALISERING VAN HET VERMOGEN
- De ouders wensen hun kinderen te helpen om een eigendom te verwerven. Vandaag zijn zij echter nog niet bereid om afstand te doen van financiële middelen die ze later misschien nog nodig hebben.
- Kan men de successierechten anticiperen en zich hiervoor indekken? En hoeveel kost dat dan?
- De ouders willen een schenking ten voordele van hun kinderen organiseren. Hoe kunnen zij de overdracht van de eigendom doen en toch van de inkomsten blijven genieten?
- Een weduwe wil één van haar kinderen getroffen door werkloosheid helpen. Haar roerend vermogen wordt beheerd op een rekening in onverdeeldheid en de andere kinderen weigeren tegemoet te komen aan de wens van hun moeder.
- Een ouder (weduwnaar) met één kind beschikt over een vastgoedvermogen. Zijn wettelijk pensioen wordt bezwaard door de belasting op de onroerende inkomsten. Hoe kan deze belasting verminderd worden? En hoe kan de progressieve overdracht van het kapitaal aan het kind georganiseerd worden?
Zie de praktijkvoorbeelden |
