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PERSONAL FINANCIAL PLANNING
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Les méthodes de gestion d’une entreprise
adaptées aux personnes physiques.
A budget constant, il est possible d’améliorer votre situation financière personnelle. |
Quoi :
- Optimiser votre organisation (statut social et fiscal), vos produits financiers (assurances, crédits, épargne) ainsi que vos modes de rémunération.
- Mieux organisés et utilisés, les flux financiers génèrent directement ou indirectement un patrimoine complémentaire vous permettant d'atteindre vos objectifs personnels.
Pour qui :
- Indépendants, professions libérales et dirigeants de PME
- Cadres et membres de comités de direction
Comment :
Consult Life procède à une analyse complète de votre situation personnelle en y appliquant les méthodes de gestion d’une entreprise :
- Actif/passif (avoirs et endettement)
- Compte de résultat (revenus/dépenses)
En fonction des besoins rencontrés, elle vous propose des solutions sur mesure à court, moyen et long terme.
Les étapes :
Etude
- Analyse de votre structure financière personnelle (revenus, dépenses)
- Inventaire de votre patrimoine
- Bilan de protection sociale (retraite et prévoyance)
(couvertures en cas de décès, d’incapacité (partielle/totale – temporaire/définitive))
- Audit de votre épargne et de vos couvertures de risques
Recommandation
- Optimisation de votre structure fiscale et de votre statut social
(rémunération et avantages extra-légaux)
- Optimisation du choix des produits d'épargne, de crédit et d’assurance
- Calcul des gains réalisés – Tableau de bord financier
Implémentation et suivi dans le temps
- Mise en œuvre des solutions (épargne, crédit, assurance) proposées
- Adaptation aux « critical life events » (matations professionelles, mariage, naissance, divorce, santé, …))
Les avantages de Consult Life ?
Notre indépendance vous garantit :
- Une objectivité dans le choix des institutions (banques, compagnies d’assurance, organismes de crédit).
- L’accès à un réseau d’experts financiers et juristes spécialisés que nous avons constitué afin de fournir une réponse rapide à vos préoccupations.
Notre structure vous garantit :
Un service de qualité fondé sur un contact direct et personnalisé avec votre chargé de relation. Grâce à des entretiens réguliers, vous pourrez adapter les solutions mises en place à l’évolution de votre situation patrimoniale (investissement, décès, besoin d’un des enfants…) et aux évolutions permanentes de l’environnement économique, fiscal et juridique.
Exemples des problématiques traitées
en
PERSONAL FINANCIAL PLANNING.
Optimisation de revenus
- Mme Dupont est titulaire d’une profession libérale. A-t-elle avantage à exercer son activité en société ou pas ?
- Mr Dupond est en société depuis de nombreuses années. Utilise-t-il toutes les solutions d’optimisation fiscale que lui procure sa situation ?
- Mr Durand est salarié depuis 20 ans mais il désire aujourd’hui devenir consultant indépendant pour divers clients. Peut-il le faire ? A-t-il intérêt à créer une société de management ? Quel gain réaliserait-il dans l’opération ? Quels sont les impacts de son changement de statut sur sa couverture sociale ?
> Voir des cas pratiques
Optimisation de patrimoine immobilier
- Monsieur et Madame sont propriétaires d’un patrimoine immobilier important et se plaignent de payer beaucoup d’impôts sur les revenus qui en découlent. Comment optimiser l’actif et le passif de ce patrimoine ? Comment le profiler dans une vision successorale ?
- Monsieur et Madame rêvent d’acquérir une seconde résidence dans le Midi de la France. Comment financer cette opération ? Est-elle simplement envisageable ?
- Comment constituer un patrimoine immobilier de rapport ?
- Comment aider vos enfants à devenir propriétaires ?
> Voir des cas pratiques
Projection d’un patrimoine dans le temps
- Comment anticiper et constituer le patrimoine nécessaire au maintien de mon niveau de vie arès ma vie professionnelle?
- De quel revenus puis-je disposer ad vitam en fonction de mon patrimoine et de ma pension légale ?
- A contrarion, comment générer des revenus réguliers d’un patrimoine et en assurer la pérennité ?
- Comment concilier sécurité et rendement pour vivre de son capital ?
- Mr Dupont vient de toucher le capital de son assurance groupe. Comment le transformer en revenu régulier à vie ?
> Voir des cas pratiques |
