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Family Office
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Organisation patrimoniale et successorale.
Optimiser votre patrimoine dans le temps pour couvrir vos besoins, limiter sa taxation et assurer sa transmission. |
Quoi :
Concilier, dans une approche de risque contrôlé et mesuré :
- Votre besoin en revenus réguliers futurs.
- La limitation des prélèvements fiscaux et successoraux
- La transmission de votre patrimoine et son accompagnement
Pour qui :
Particuliers détenteurs avérés ou potentiels (donation, succession) d’un patrimoine.
Comment :
Bilan
- Inventaire de votre patrimoine (valeurs mobilières, immobilières, patrimoine commercial, collections…)
- Mesure de votre sensibilité au risque (tolérance à la perte même temporaire plutôt qu’au gain)
- Modélisation de vos besoins et de l’évolution de votre patrimoine dans le temps
- Analyse de votre situation familiale
- Régime matrimonial
- Composition de la famille
- Elaboration de la protection (juridique et financière) pour le survivant
RECOMMANDATION d’une stratégie patrimoniale pour répondre aux objectifs à court, moyen et long terme en préconisant :
- Les catégories d’actifs à privilégier (actions, obligations, immobilier…)
- Les arbitrages entre actifs (achat/vente, …)
- Les modes d’acquisition (banque, assurances), de gestion (en fonds, ou lignes) les plus appropriés
- Les régimes matrimoniaux et dispositions entre conjoints les mieux adaptés.
MISE EN PLACE ET ACCOMPAGNEMENT intuitu personae des recommandations.
Les avantages de Consult Life ?
Notre indépendance vous garantit :
- Une objectivité dans le choix des institutions tant bancaires que les compagnies d’assurance.
- L’accès privilégié aux plus grandes maisons de gestion à des seuils d’investissement accessibles à la majorité des investisseurs. Cette latitude permet une meilleure répartition des risques en optant pour une approche multi gestionnaires.
- L’accès à un réseau d’experts financiers et juristes spécialisés que nous avons constitué afin de vous fournir une réponse rapide à vos préoccupations.
Notre organisation vous garantit :
- un service de qualité fondé sur un contact direct et personnalisé avec votre chargé de relation. Grâce à des entretiens réguliers, vous pourrez adapter les solutions mises en place à l’évolution de votre situation patrimoniale (investissement, décès, besoin d’un des enfants…) et aux évolutions permanentes de l’environnement économique, fiscal et juridique.
Exemples des problématiques traitées en optimisation de patrimoine
- Les parents souhaitent aider leurs enfants à accéder à la propriété. Ils ne sont cependant pas prêts à se déposséder de valeurs mobilières dont ils pourraient encore avoir besoin.
- Peut-on anticiper et convertir le coût des droits de succession ? Quel en est le prix ?
- Les parents souhaitent procéder à une donation au profit de leurs enfants. Comment faire pour en garder le revenu, tout en aménageant le transfert de propriété ?
- Une veuve voudrait aider ponctuellement un de ses enfants en perte d’emploi. Ses valeurs mobilières sont gérées dans un compte en indivision et l’ensemble des indivisaires refuse d’accéder à la demande.
- Un parent(veuf) a un seul enfant et dispose d’un patrimoine de valeurs immobilières. Sa pension légale grevée par la taxation des revenus immobiliers. Comment faire pour atténuer cette taxation et organiser progressivement la transmission du capital à l’enfant ?
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